収益分配金の受け取りどうするの？

投資信託のお申込コースにより分配金の扱いが異なることから購入した投資信託のお申込コースを確認する必要があります。
お申込コースには「分配金受取りコース」と「分配金再投資コース」がありますが、同じ投資信託でも販売会社（証券会社等）によりどちらのコース設定がされているか様々です。
ではコースでどう違うのでしょうか？

【分配金再投資コースとは】

ファンドの分配金を税引き後無手数料で、同一ファンドに自動的に再投資するコースのことです。 「自動けいぞく投資コース」などと呼ばれることもあります。

【分配金受取りコースとは】

ファンドの分配金を再投資せず、その都度受け取るコースです。

追加型株式投資信託の“収益分配金”には「普通分配金（１０％源泉徴収）」と「特別分配金（非課税）」の区分があります。

お客様の分配金がどちらに該当するか以下でご説明します。

まず、お客様のお預りのファンドの個別元本と分配落ち後の基準価額（決算日に収益分配金が差し引かれた後の基準価額）を比べることにより普通分配金と特別分配金との区別がされます。
また、個別元本方式とは、受益者一人一人の税法上の元本をそれぞれ個別に算出する方式であり、通常は、購入時の基準価額が個別元本になります。
但し、複数回の購入や分配金支払い時に個々に見直しされ、平成12年3月31日以前にお買付の投資信託は、平成12年3月31日現在の｢平均信託金｣が｢個別元本｣となります。

それでは、以下のケースでご説明します。

Aさんの個別元本	9,000円
Bさんの個別元本	10,500円
分配前の基準価額	11,500円
分配落ち後の基準価額	10,000円
収益分配金	1,500円

収益分配金の発生時にはトヨタFS証券より報告書やお取引履歴にてご案内いたします。
但し、収益分配金がない場合にはご案内いたしませんのでご注意ください。

【報告書で確認】
分配金受取りコース：「分配金・償還金のお知らせ」にてご報告。
分配金再投資コース：「取引報告書」にて分配金と再投資を合せてご報告。

【取引履歴で確認】
収益分配金をトヨタＦＳ証券のお取引履歴で確認することができます。
取引履歴の「お取引」項目をご確認ください。
「分配金」：分配金受取りコースで発生した分配金
「再投資」：分配金再投資コースで発生した分配金

受渡日	約定日	お引取	銘柄名／摘要	金額	詳細
06/01/31	06/01/30	分配金	トヨタMRF	1円
05/11/30	05/11/29	再投資	HSBCインドオープン	2,618円

投資信託の収益分配金の受取方法を指定することが可能です。 但し、銘柄毎に受取方法を指定することはできません。
本サービスのお申込みを行なわれると、以下の適用銘柄の支払われる分配金が全てがサービスの対象になります。

【留意点】

本サービスにおける当初の指定は全て「証券総合口座への入金」となっています。
「指定口座への振込み」をご指定の場合、当社にご登録している「お客様への振込先指定口座」と同様の金融機関が指定となります。
本サービスは投資信託の償還金は対象外となります。
1日に複数回の登録・変更を行なった場合は、最後に登録を行なったものが有効になります。
本サービスは国内債券や外貨建て債券の利金・償還金の受取方法の対象ではございませんが、別途、受取方法のご指定をお願い致します。